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第130章 电信诈骗专项整治（第2页）

前台柜员和大堂经理受理业务时，为客户尤其是办理转账汇款的客户，讲解电信诈骗的危害，提醒他们对可疑电话、陌生信息增强防范意识;

发动全员创作防诈图片、微文、小视频等作品，运用微信等新媒体持续向社会公众宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施;

聚焦学生、中老年人等金融知识匮乏群体，与教育部门、社区居委会联合开展反电信诈骗进校园、进社区、进乡村集中宣传活动，结合当前公安机关“断卡”行动，向广大群众宣传出借、出售银行卡、个人账户的危害性和惩戒措施，提醒群众管好自己的银行卡和个人账户;

严把账户开立，强化设备巡查。积极做好柜面开卡防堵工作，高度关注外地人、老年人、未成年人等客群，采用三问二看一核对方式，问客户转出资金用途、问是否知晓收款人情况、问是否了解接收账户人信息;

看前来办理业务的客户神色是否慌张，举止是否反常，看客户是否持续接听电话;

核对客户信息真伪，对明显符合电信诈骗特征的及时劝阻;

严格按照人民银行对公账户开立要求，切实做好资料核查、双人上门核验等工作，确保账户用途真实合法;

建立营业网点自助设备巡检制度，每日由专人对自助设备巡检，发现边打电话边操作自助设备且行为、表情异常的客户，及时提示提醒;

在自助设备区域醒目位置张贴防诈骗提示语，提高客户在使用自助设备交易过程中的警惕性。

开展账户排查，阻断非法交易渠道。对“是否频繁发生交易、流水是否涉嫌规避反洗钱大额交易”等可疑账户排查倒查，及时锁定风险账户;

强化可疑资金交易和存量账户风险交易等监测力度，对预警系统发布的资金异常信息，逐笔排查，据实上报;

加强存量账户风险排查，对存在可疑交易的账户重新从严核实客户身份，针对不同风险等级采取相应措施，同时压实账户管理责任。

对排查发现的开户审核不到位、银企对账不规范、账户风险监测不到位、未采取有效措施控制涉案账户的。

严格按照“谁的客户谁负责”“谁管理谁负责”要求，采取扣减违规积分、核减绩效工资等处罚措施，追究相关部门和人员责任。

李波：“第三项，黄江局长宣读防止电信诈骗工作实施方案。”

黄江结合2019年以来金明区电信网络诈骗案件主要类型及案例进行了介绍，分析了电信网络新型违法犯罪所面临的形势和挑战，安排部署了下一步工作。”

李波第四型：“由区委张书记讲话，大家欢迎。”

张玉珩等掌声小了以后，开始说道：“各相关部门要强化认识，提高站位，切实增强工作的责任感和紧迫感。

与会人员务必高度重视，会后将会议精神尽快落地，抓实。

要强化措施、突出重点、着力提高监管水平和治理能力。各单位要有的放矢，加强协作，查漏补缺，有效控制电信诈骗案件高发态势，各金融机构和三大电信运营商要提高自己的监督水平和预警防控能力。

要强化侦查、精准打击，不断提升打击效能。

打击治理电信网络新型违法犯罪公安机关是主力军，公安机关要主动学习，提高自我业务水平，每个民警都要成为反诈急先锋和行家里手，各联系单位要积极配合，主动作为，最大限度降低人民群众的损失。

要强化宣传、营造氛围，全力提升群众防骗意识。

要以群众喜闻乐见的方式，有针对性地开展宣传活动，做好高危人员核查管控，提高案件查办效率，提供风险提示和技术支持。同时要强化领导、夯实责任，落实问责制度。”

最后一项，张玉珩同众多单位负责人签订了责任书，对监管不力，案件高发的镇街领导人进行问责处理，切实解决电信诈骗这个顽疾。